会社員のファイナンシャル・プランニングの概要

資産形成の疑問が解決

 金融資産への投資についての疑問が解決します。
 特に、金融商品で資産運用する場合には、金融資産間の相関係数など、リスク分散について知ることができます。

自宅の購入売却の疑問が解決

 自宅の購入時にはどのような費用が掛かるのか、また、自宅の売却の場合のときの税金等の疑問が解決します。
 例えば、配偶者への居住用建物等の贈与の特例、土地の使用貸借、住宅借入金等特別控除の概要、土地の有効活用策、借地権の場合には底地との交換や底地の購入等の税制等が分かるようになります。

ライフプランとマネープランの疑問が解決

 ライフプランとマネープランについて、年金等を踏まえたマネープラン表を確認することなどにより
今後資金が不足する恐れがあるのか否か等の疑問が解決します。
 また、退職金の税金、生命保険と損害保険の種類、年金制度の概要等について分かります。

所得税の疑問が解決

 所得税関係の疑問が解決します。
 例えば、給与、年金の税金、所得税の計算における損益通算の仕組み、株式の譲渡等の譲渡所得税の概要、配偶者控除・配偶者特別控除の仕組み等が分かるようになります。

遺産分割での紛争防止対策の疑問が解決

  遺産分割に際しての紛争防止策についての疑問が解決します。
 例えば、遺言を作成することにより、遺産分割の際に紛争が起きる可能性を軽減できることが分かります。
 遺言には、一般的に、①自筆証書遺言、②公正証書遺言、③秘密証書遺言の3種類があり、それぞれのメリットとデメリットが分かります。
 また、遺産分割に際しての代償金の確保策が分かります。
 例えば、被相続人が自分を被保険者、不動産等の財産の相続をする者を受取人とする生命保険を締結することにより、不動産等の財産を相続する者が死亡保険金を受け取った後、その保険金を相続財産の代償金として他の相続人に支払うことが分かります。

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